Σαφάρι ελέγχων σε καταθέσεις, μετοχές, δάνεια ακόμη και ασφάλειες

Σαφάρι σε καταθέσεις, επενδυτικά χαρτοφυλάκια,δάνεια και ασφαλιστήρια. Τι ζητά από τράπεζες χρηματιστηριακές και ασφαλιστικές η ΓΓΔΕ..........

Σε λεπτομερέστερο φακέλωμα των τραπεζικών καταθέσεων, προχωράει το υπουργείο Οικονομικών.

Εφαρμόζοντας για 3η διαδοχική χρονιά τον φορολογικό big brother που προβλέπει την καταγραφή δεδομένων για εκατομμύρια συναλλαγές των φορολογουμένων, η Γενική Γραμματεία Δημοσίων Εσόδων τροποποιεί τη σχετική απόφαση και εστιάζει στις «μεγάλες» και ύποπτες τραπεζικές συναλλαγές.

Έτσι, φέτος, θα μπουν στο μικροσκόπιο λιγότεροι –οι τράπεζες καλούνται να αποστείλουν στοιχεία για καταθέτες με συναλλαγές 100.000 ευρώ και πάνω αντί για 50.000 ευρώ που ήταν μέχρι πέρυσι- αλλά θα ζητηθούν περισσότερα στοιχεία. Για πρώτη φορά, ζητούνται αναλυτικά:

α) Τριψήφιος κωδικός τράπεζας όπως ορίζεται από την Τράπεζα της Ελλάδος ή επίσημη επωνυμία ιδρύματος πληρωμών ή ΕΛΤΑ,
β) Ονοματεπώνυμο δικαιούχων του λογαριασμού,
γ) ΑΦΜ των δικαιούχων ή όταν δεν υπάρχει, ΑΔΤ ή αριθμ. διαβατηρίου,
δ) Αριθμός λογαριασμού,
ε) Ποσά συνολικής χρέωσης σε ευρώ,
στ) Ποσά συνολικής πίστωσης σε ευρώ,
ζ) Το ποσό της μεγαλύτερης συναλλαγής, χρέωσης ή πίστωσης, ανά λογαριασμό,
η) Υπόλοιπα λογαριασμού σε ευρώ με ημερομηνία 31/12 τόσο για έκαστο ημερολογιακό έτος αναφοράς όσο και για το αμέσως προηγούμενο,
θ) Κωδικός νομίσματος, σε ISO code 4217,
ι) Ημερολογιακό έτος αναφοράς

Με αυτό τον κατάλογο, οι φορολογικές αρχές θα μπορούν να αναζητήσουν τους φορολογούμενους που έκαναν τις μεγαλύτερες καταθέσεις, τις μεγαλύτερες αναλήψεις αλλά και τους φορολογούμενους που εμφάνισαν τις μεγαλύτερες μεταβολές στους τραπεζικούς τους λογαριασμούς από χρονιά σε χρονιά.

Αντίστοιχη έρευνα θα γίνει και την αξία του χαρτοφυλακίου σε ομόλογα μετοχές κλπ με βάση τη μερίδα στο Σύστημα Αϋλων Τίτλων του καθενός.

Πάντως σε ότι αφορά τα κρίσιμα στοιχεία των καταθέσεων και των χρηματιστηριακών συναλλαγών, το υπουργείο Οικονομικών ζητάει φέτος ποιο αναλυτικές πληροφορίες, αλλά από λιγότερους Έτσι:

· Μέχρι πέρυσι, ζητούνταν στοιχεία τραπεζικών λογαριασμών οι οποίοι εμφανίζουν συνολική ετήσια κίνηση χρέωσης και πίστωσης αθροιστικά, μεγαλύτερη των 50.000 ευρώ. Φέτος το όριο αναπροσαρμόζεται στις 100.000 ευρώ

· Μέχρι πέρυσι, ζητούνταν ποσά με υπόλοιπα αρχής και τέλους κάθε χρήσης της αξίας του χαρτοφυλακίου συνολικής αξίας μεγαλύτερης των 100.000 ευρώ. Το όριο αυτό διπλασιάζεται στις 200.000 ευρώ. 

Θάνος Τσίρος
Πηγή:thetoc.gr
NewsRoom Mykonos Ticker